Softfocus lança plataforma para gestão da fiscalização e monitoramento de crédito rural no pós-contratação

O Softfocus Zoom garante segurança e eficiência para instituições financeiras na gestão dos seus processos.

Para assegurar o crescimento contínuo e sustentável do crédito disponível em nosso país, é fundamental fiscalizar e monitorar a aplicação do recurso por parte do produtor rural na finalidade do objeto do contrato de crédito firmado, para acompanhar a evolução do empreendimento de forma inteligente, possibilitando concessões cada vez mais assertivas.

As novas regras do Manual de Crédito Rural alteraram as principais disposições instituídas para  a fiscalização e monitoramento de crédito rural. O Manual de Crédito Rural codifica as normas aprovadas pelo Conselho Monetário Nacional e aquelas divulgadas pelo Banco Central do Brasil. Sendo assim, o Banco Central do Brasil institui, no Manual de Crédito Rural (MCR 2.7), regras para a fiscalização de todas as modalidades de operações contratadas, de acordo com algumas normas já pré-definidas e outras que entende-se que devem ser criadas pela própria instituição financeira.

Com essas novas regras, as instituições financeiras precisam se adaptar às novas disposições instituídas e estarem atentas às regulamentações e legislações vigentes no que tange esses financiamentos, diminuindo o risco de embargar operações de crédito e gerar penalizações para as instituições financeiras. 

O Softfocus Zoom é uma solução desenvolvida para instituições financeiras, que facilita e traz robustez para o processo de monitoramento e fiscalização de operações de crédito no pós-contratação, usando de múltiplas fontes para validações de compliance de operações, comprovação fiscal e auditoria, tornando o trabalho de analistas de crédito mais simples e intuitivo. A solução atua sobre as demandas normativas do Manual de Crédito Rural e outras fontes de fomento. Seus principais benefícios são:

• Centralização dos dados do processo de monitoramento e fiscalização
• Facilidade de definir os critérios de risco para a seleção de amostra de acordo com o perfil de sua carteira.
• Controle claro sobre prazos das fiscalizações.
• Atuação de forma preventiva nas operações irregulares.
• Riscos de compliance socioambiental verificados.
• Coleta e utilização das informações para a melhoria de seus processos.

Segundo Ana Márcia de Oliveira Lacerda, Product Manager da Softfocus responsável pelo desenvolvimento do produto, as vantagens em operar na gestão destes processos através do Zoom vão muito além da eficiência: “Um dos diferenciais da ferramenta é que ela poderá ser parametrizada para várias formas de gestão desse processo de acompanhamento, atendendo as instituições financeiras que operacionalizam de forma centralizada ou descentralizada. Pensamos em automatizações que facilitem e orientem os analistas para que não precisem de dedicação integral a esse processo e tenham em mãos dados que direcionam seus esforços para operações que realmente necessitem de um olhar mais criterioso, isso sem contar na facilidade de emissão de laudo e relatórios exigidos pelas fontes de fomento”.

Dentre as funcionalidades, o destaque está em funções automatizadas e na comunicação direta com o SICOR, garantindo um processo mais seguro e eficiente:

Seleção de amostras

De acordo com os critérios personalizados pela própria instituição financeira, o sistema seleciona a amostra de monitoramento e a amostra de fiscalização das operações importadas diretamente do Sicor.

Gestão das operações

O analista poderá fazer o gerenciamento de suas operações, por ordem de prazos e por irregularidades identificadas de forma automática pelo sistema, agindo de forma preventiva na operação recém-contratada.

Análise das operações com validações socioambientais automatizadas

A partir de validações automatizadas em diversas bases públicas, notas fiscais importadas diretamente da Receita Federal será possível a comprovação de aplicação de recursos de forma ágil e segura eliminando a necessidade de uma fiscalização presencial na maioria dos casos.

Laudo de fiscalização em um clique

Nesta etapa, tanto o analista quanto o fiscal poderão inserir seu parecer sobre o processo de fiscalização ou monitoramento realizado, com informações sobre a regularidade da operação, fiscalização e previsibilidade, e relatórios para análise. Em um clique é feita a impressão do laudo de fiscalização relatório com todas as validações automatizadas, mapeamentos e parecer do analista/fiscal.

A Softfocus

Com 20 anos de história, a Softfocus desenvolve soluções tecnológicas para o agronegócio em diversas frentes de atuação. Com foco principal no crédito rural, as soluções vão desde a gestão de toda a esteira de crédito até o fornecimento de API`s para outras plataformas, além de ser a única empresa do mercado a operar na gestão de acionamento de Proagro,  sendo reconhecida nacionalmente por este produto. 

Com a confiança das maiores instituições financeiras do Brasil, mais de 6 bilhões transacionados em suas plataformas e 130 mil pessoas beneficiadas através de suas soluções no ano de 2022, a Softfocus está sempre à frente do mercado quando se trata de oferecer soluções que potencializam a prosperidade do agronegócio. Essa vasta experiência garante produtos com um alto nível de confiança e segurança no tratamento de dados em suas soluções, fator fundamental quanto se trata de crédito, instituições financeiras e dados pessoais. Além disso, nos últimos anos foi premiada com diversos prêmios relevantes na área de gestão e tecnologia.